Сьогодні: 17.06.2025
12.05.2025
1 хв читання

Банківський переказ може обернутися штрафом до 34 тисяч: кого взяла під контроль податкова

Банківський переказ може обернутися штрафом до 34 тисяч: кого взяла під контроль податкова
Джерело

З 2025 року українські банки та податкова ще уважніше відстежують банківські перекази між фізичними особами. Здавалося б, звичайні 100 гривень, переказані на картку знайомому, можуть викликати підозру — і якщо система виявить порушення, загрожує штраф до 34 000 грн.

Податкова може зацікавитися транзакціями, якщо:

  • ви постійно отримуєте гроші за товари або послуги, не маючи статусу ФОПа;
  • будучи зареєстрованим підприємцем, користуєтесь особистою карткою для бізнесу;
  • не можете пояснити походження коштів — це трактують як прихований прибуток.

У таких випадках передбачено не лише штрафи від 17 до 34 тисяч гривень, а й можливе блокування банківського рахунку.

Болота і глобальне потепління. Як вони пов’язані?

Як працює фінансовий моніторинг

Фінустанови зобов’язані аналізувати транзакції згідно із законом про фінмоніторинг. У зоні ризику:

  • регулярні надходження з різних карт;
  • перевищення лімітів, встановлених банком.

Підозрілі операції автоматично блокуються до з’ясування деталей.

Як уникнути проблем

Щоб не потрапити під перевірку, варто дотримуватись кількох простих правил:

  • ведете торгівлю в Instagram або на OLX — реєструйтесь як ФОП;
  • бізнес-операції здійснюйте виключно через рахунки підприємця;
  • зберігайте докази отриманих платежів: квитанції, договори, листування;
  • не перевищуйте ліміти банку без пояснень — краще попередити заздалегідь.

Фінансові перекази давно стали звичкою, однак варто пам’ятати: навіть незначна сума може стати приводом для перевірки. Прозорість і відповідність законодавству — найкраща стратегія для захисту власних коштів.

Лише чверть українських компаній планує активне зростання у 2025 році
Попередня новина

Лише чверть українських компаній налаштовані на активне зростання в 2025 році

Наступна новина

Українцям можуть призупинити пенсію: за що, як відновити і на що звернути увагу

Останні новини

Нові закодовані послання від загадкової радіостанції УВБ-76

Невідома російська короткохвильова радіостанція, що отримала неофіційну назву «дзижка» або «радіо Судного дня», знову привернула увагу завдяки передачі чотирьох нових закодованих повідомлень. Про це 16 червня повідомив телеграм-канал, що слідкує за активністю

Нетаньяху: Ізраїль захищає світ від іранського ядерного тероризму

Прем’єр-міністр Ізраїлю Беньямін Нетаньяху виступив з резонансною заявою, в якій звинуватив Іран у здійсненні двох спроб ліквідації президента США Дональда Трампа. За словами Нетаньяху, ці атакувальні дії є лише частиною більш широкої

Досягнення мирної угоди з Азербайджаном можливе до 2025 року

Прем’єр-міністр Вірменії Нікол Пашинян висловив переконання, що підписання мирної угоди з Азербайджаном може відбутися вже до кінця 2025 року. У своєму коментарі, наданому вірменському інформаційному агентству “Арменпрес” 13 червня, він зазначив, що

У Саудівській Аравії виконано смертний вирок журналісту за його блог у X

У Саудівській Аравії було виконано смертний вирок щодо журналіста Туркі аль-Джасера, який перебував у в’язниці з 2018 року. Як повідомляє Комітет захисту журналістів (CPJ), судовий процес проходив у закритому режимі, без можливості

Український школяр Матвій Строгалєв встановив новий світовий рекорд у стрибках з жердиною

На юнацькому чемпіонаті України зі стрибків з жердиною 12-річний Матвій Строгалєв досяг вражаючого успіху, подолавши висоту 4,00 метри. Цей результат не лише вразив глядачів, але й дозволив йому перевершити рекорд легендарного Мондо
напочаток

Не пропустіть!

Новий етап оборонної співпраці між Україною та Литвою

У Києві відбулася важлива зустріч між міністром оборони України Рустемом